[일본생활] 일본 주민세 간단하게 계산하는 방법 (주민세 계산 시뮬레이터 링크 포함 / 부양가족공제 인원을 늘려야 되는 이유 포함)

오늘은 일본 주민세를 간단하게 계산하는 방법에 대해서 알아보도록 하겠습니다.

실제로 주민세를 계산하는 것은 매우 어렵습니다. 계산하기까지 너무 많은 계산이 필요하고 너무 귀찮습니다. 그럼에도 불구하고 일본에서 거주하는 사람들은 다음 해 지불하게 될 주민세에 대해서 알아둘 필요가 있습니다. (물론 회사에서 해 주면 상관 없습니다.) 그래야 다음 해 세금으로 어느 정도 지출하게 되는 지 파악이 되고 어떻게 절세를 해야 될 지 가늠이 됩니다.

실제 주민세 계산 방법에 대해서 알아보도록 하죠.

(이타바시구약소 제공 글 참조하였습니다. 대부분 동일하기 때문에 신뢰성 있습니다.)

1) 과세총소득금액을 계산합니다.
소득합계액에서 소득공제 합계액 빼면 과세총소득금액이 나옵니다.
물론 소득합계액과 소득공제합계액을 따로 계산하여야 합니다.

2) 산출소득할액을 계산합니다.
과세총소득금액*주민세이율로 산출소득할액이 계산됩니다.
소득에 따라 달라지기 때문에 자신의 소득에 맞는 이율을 집어넣어야 합니다.

3) 조정금액 및 제액공제를 산출소득할액에서 제하고 소득할액을 계산합니다.
조정금액 및 제액 공제도 따로 계산해야 합니다.

4) 주민세는 소득할액과 평균할액을 합한 금액입니다.
평균할액을 따로 계산해야 합니다.

위의 내용처럼 굉장히 복잡합니다. 모두 계산하여 주민세를 계산해야 됩니다. 저도 가끔 회사 다닐 때 계산하곤 했는데 귀찮아서 시뮬레이터를 많이 사용했습니다.

juuminzei.com/keisan/

住民税の税額を自動計算できるサイト！全国1741市区町村に対応！

하지만 주민세 계산을 간단하게 만들어주는 시뮬레이터가 존재합니다. 위의 사이트에서 간단하게 계산이 가능합니다.

물론 업데이트가 조금 느리긴하지만 일본 세액 계산 산출 방법과 세액 부과율이 크게 달라지지 않기 때문에 충분히 참고할 만 합니다. 우리들은 단순 계산으로 적당히 얼마 정도 내겠다 싶은 금액이 알고 싶은 것이니 크게 문제 없다고 생각이 됩니다. 

 

위에 언급 된 사이트를 방문하면 도도부현을 선택하여 시작!이라는 페이지가 나오게 됩니다.

자신에게 맞는 현 혹은 도를 선택해 봅시다.

 

자신의 현 혹은 도를 선택하였다면 그에 해당되는 시 혹은 쵸, 쿠가 나올 것입니다.

자신이 해당되는 주소를 선택하시기 바랍니다.

 

다음 페이지로 넘어가 자동계산에 필요한 페이지가 표시 될 것 입니다. 제가 올해 초에 확인했을 때만 해도 헤이세이였는데 어느새 레이와로 업데이트가 되어 있습니다. 최신 버전이니 문제 될 것은 없습니다.

아무튼 자신의 기본정보(생년월일)을 입력하도록 합니다. 16세 미만 부양가족이 있다면 사람 수를 입력하도록 합니다.

 

[수입 및 소득] 탭에서는 급여 부분(給与)에 자신이 한 해 동안 받을 급여를 합하여 입력하도록 합시다.

대부분의 직장인은 해당 될 일이 없지만 기타 부분의 수익이 있다면 입력하시기 바랍니다. 

 

[소득 공제의 입력] 탭에서는 자신이 공제받을 수 있는 공제 내용을 입력하면 됩니다. 대부분의 직장인의 경우 해당 되는 것은 사회보험료공제(社会保険料控除)부분입니다. 사회보험료공제부분에는 1년치 후생연금보험료, 건강보험료, 고용보험료 등을 전부 합하여 입력하시면 됩니다. 

추가로 병원에 가서 치료를 받으셨을 경우 의료보험공제를 받을 수 있다면 입력하시면 되고 일본에서 보험을 들고 있다면 생명보험료공제를 입력하시면 됩니다. 

대부분의 직장인의 경우 특별한 이유가 없다면 사회보험료공제만 입력하시면 됩니다.

 

[소득 공제의 입력] 탭에서는 추가로 지진보험, 배우자공제, 근로학생공제 등 해당되는 것이 있다면 체크하도록 합시다. 배우자 및 부양가족 이외에는 일반적인 한국인은 해당되는 일이 거의 없습니다.

그리고 연말조정에서 부양가족공제(扶養控除)를 신청하셨다면 あり에 체크를 하도록 합시다.

 

[소득 공제의 입력] 탭에서 부양가족공제(扶養控除)의 あり를 선택하시면 부양가족의 사람 수를 입력하는 란이 나옵니다. 자신이 연말조정 때 신청한 부양가족에 맞춰 입력하도록 합시다.

 

[제액공제 입력] 탭에서는 해당되는 것이 있다면 입력하고 계산한다(計算する)버튼을 누르도록 합시다. 입력 해 볼 법 한 것은 후루사토제액정도인데 대부분 해당되지 않습니다. 

계산한다를 누르면 저의 올해 주민세 금액이 계산 되어 나오며 아래에는 상세하게 계산된 근거가 나옵니다.

제가 입력한 내용은 다음과 같습니다.

  1) 주소 : 카나가와현 요코하마시

  2) 소득 : 400만엔

  3) 사회보험료 : 53만엔

  4) 부양가족수 : 3명 (23세에서 69세 미만) 

 총 주민세 77400엔이 나왔습니다.

계산된 근거를 자세하게 확인 해 보도록 하겠습니다.

소득금액은 각종 계산을 하여 총 266만엔이 되었습니다.

소득공제보험료는 기본공제 33만엔, 각 부양가족 1인당 33만엔이 계산되어 총 99만엔, 사회보험료 53만엔으로 185만엔이 되었습니다.

소득금액(266만엔) - 소득공제보험료(185만엔)으로 과세금액은 총 81만엔이 나왔습니다.

과세금액에 세금 계산 방식을 도입하여 카나가와현주민세와 요코하마시주민세를 합하면 총 77400엔이 나옵니다.

 

실제 올해 제가 받은 주민세 고지서와 비교를 해보면 실제 주민세 76400엔이 나왔습니다. 시뮬레이터로 계산된 주민세 77400엔으로 거의 근사값이 나왔다고 보시면 됩니다.

 

마지막으로 왜 부양가족공제 인원수가 많아야 되는지 설명을 해드리겠습니다. 부양가족공제 인원수는 제한이 없습니다. 이에 따라 부양가족공제 인원수를 늘리면 늘릴수록 공제금액이 크게 늘어나는 것이죠.

예를 들어 전과 동일하게 입력하고 부양가족 인원수만 3명에서 5명으로만 늘려 주어도 주민세 금액은 무려 6만엔이 줄어듭니다. 1년 동안 14000엔정도만 내도 됩니다. (레이와 5년까지는 이와 같이 해도 무관하기 때문에 꼭 하도록 합시다.)

  1) 주소 : 카나가와현 요코하마시

  2) 소득 : 400만엔

  3) 사회보험료 : 53만엔

  4) 부양가족수 : 3명 →　5명 (23세에서 69세 미만) 공제금액 99만엔에서 165만엔으로 증가합니다.